Como Criar Um Plano Financeiro: Passo A Passo

O plano financeiro empresarial compõe a base que garante a solidez de toda a estrutura organizacional, que direciona as finanças de uma companhia. 

Ele representa a fundação sobre a qual todas as decisões financeiras são tomadas e orienta as rotinas e transações, o que possibilita crescimento sólido e o gerenciamento de riscos, garantindo a estabilidade e o sucesso a longo prazo da organização.

Contudo, saber como desenvolvê-lo é essencial para o sucesso do seu negócio. Vem com a gente e saiba como criar um plano financeiro! 

O Que É Um Plano Financeiro?

O plano financeiro representa, basicamente, um guia que delineia o futuro da saúde financeira de um negócio, baseando-se na sua situação presente. 

Sendo assim, esse planejamento é construído a partir de ferramentas administrativas e contábeis, o que o torna um documento orientativo sobre as decisões e ações futuras da empresa. 

Contudo, é importante destacar que o plano financeiro deve estar alinhado com o planejamento estratégico da organização, garantindo uma abordagem integrada e coerente para o sucesso empresarial.

Qual É A Importância Do Plano Financeiro Empresarial?

O plano financeiro empresarial é fundamental para qualquer companhia, já que ele é responsável por direcionar as ações de ordem financeira, tendo um papel central para garantir a sustentabilidade da empresa. 

Isso porque, ele oferece uma visão clara e estruturada das finanças da empresa, o que auxilia os gestores a tomarem decisões informadas e sólidas.

Somado a isso, o plano empresarial também ajuda a orientar as atividades operacionais e os investimentos da companhia, garantindo uma alocação eficiente de recursos. 

Sem contar que ele é importante para companhias que desejam atrair investidores, fornecedores e instituições financeiras, demonstrando a viabilidade do negócio e a capacidade de gerar retorno sobre o investimento. 

Quais São As Etapas Para Fazer Um Plano Financeiro?

Um plano financeiro requer a consideração de diferentes aspectos e etapas. Sendo assim, para criá-lo, é preciso, primeiramente, definir metas financeiras claras e realistas, estabelecendo objetivos de curto, médio e longo prazo. 

Ao definir as metas do negócio, a etapa seguinte envolve uma análise minuciosa da situação financeira atual, incluindo receitas, despesas, dívidas e investimentos. 

A partir disso, a fase seguinte abrange a criação de um orçamento detalhado, atribuindo valores específicos para cada categoria de gastos e definindo estratégias de economia. 

Outra etapa é promover revisões e ajustes regulares no plano financeiro, considerando mudanças no mercado, instabilidades econômicas e outras condições relevantes para o negócio. 

Quais As Principais Métricas Para Elaborar Um Plano Financeira Eficaz?

Ao desenvolver um plano financeiro completo e eficaz, as empresas precisam levar em consideração métricas indispensáveis para a companhia, que são as seguintes:

• Análise de Fontes de Receita: acompanhamento da origem das receitas para entender quais áreas estão impulsionando o faturamento global.
• Gestão de Despesas: registro e classificação das despesas ligadas às operações do negócio, como folha de pagamento,  aluguel, aquisição de materiais, etc.
• Performance de Lucro: reflete a rentabilidade geral da empresa após a dedução de todas as despesas das receitas.
• Monitoramento do Fluxo Financeiro: garante que os recursos são suficientes para cobrir todas as despesas operacionais, investimentos e outras saídas financeiras.
• Gestão de Ciclo Financeiro: análise o Prazo Médio de Pagamento (PMP) e o Prazo Médio de Recebimento (PMR), pois esses indicadores monitoram a eficiência do ciclo financeiro, mostrando o tempo necessário para transformar vendas em recursos disponíveis.
• Análise de Margem de Lucro: revela a porcentagem de cada venda que se traduz em lucro líquido.
• Índices Financeiros Diversos: liquidez, rentabilidade, endividamento, etc. 

Quais As Principais Metodologias Para Planejamento Financeiro?

Para fazer um plano financeiro, as empresas podem adotar diferentes metodologias, como Análise SWOT, 5W2H e Ciclo PDCA. Entenda cada uma delas:

Análise SWOT

A Análise SWOT é um método que avalia a situação financeira a partir de 4 aspectos: forças, fraquezas, oportunidades e ameaças.

Essa metodologia faz uma avaliação completa ao considerar aspectos internos e externos que influenciam as finanças de uma companhia. Por meio dele, é possível compreender as áreas de maior potencial, aquelas que precisam ser corrigidas e quais são as ameaças. 

5W2H

A 5W2H é uma ferramenta usada para criar planos de ação eficazes. Ela responde a sete perguntas-chave que garantem que todos os detalhes importantes sejam considerados: quem, o quê, quando, onde, por quê, como e quanto.

Esse método é capaz de melhorar a comunicação e colaboração, garantir que todos estejam no mesmo objetivo e também auxilia na identificação de problemas potenciais para agir de forma antecipada. 

Ciclo PDCA

O Ciclo PDCA (Plan-Do-Check-Act ou Planejar-Fazer-Checar-Agir) é uma metodologia que busca a melhoria contínua de processos e produtos. Ele é dividido em quatro etapas com o objetivo de resolver problemas que não são facilmente identificados. 

O PDCA possui uma proposta interativa que possibilita que as empresas otimizem suas operações de maneira contínua. 

Como Fazer Um Bom Plano Financeiro Empresarial?

Para criar um bom plano financeiro empresarial, você precisa adotar as seguintes práticas:

• Defina Seus Objetivos Financeiros: incluem aumentar a lucratividade, reduzir a dívida ou expandir o negócio.
• Construa Um Plano de Ação: faça separação de metas que sejam mensuráveis e tangíveis.
• Identifique Seus Recursos Financeiros: receita, despesas, dívida, custos e capital próprio.
• Crie Um Orçamento: defina os valores que pretende receber e gastar em um determinado período.
• Faça o Registro das Movimentações: detalhe tudo que entra e sai nas contas por meio de livro caixa, relatórios, etc. 
• Acompanhe Seu Progresso: para garantir que a companhia está no caminho certo para alcançar seus objetivos financeiros. 
• Adote Um Software de Gestão: esse sistema automatiza processos, fornece relatórios precisos e garante maior produtividade. 

Conclusão

Agora que você já sabe como fazer um bom plano financeiro, saiba que a tecnologia pode ser uma grande aliada para otimizar esse processo. Um sistema de gestão financeira é capaz de automatizar processos e oferecer relatórios completos. 

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