O Que É Modelagem Financeira, Vantagens E Como Adotar

Você utiliza a modelagem financeira para traçar os rumos do seu negócio ou para analisar os resultados da sua empresa? Saiba que essa ferramenta é muito utilizada, principalmente, por companhias que buscam otimizar sua gestão financeira e tomar decisões estratégicas embasadas em dados precisos e concretos. 

A modelagem financeira possibilita que os gestores possam prever cenários futuros, identificar riscos e oportunidades, além de auxiliar na elaboração de planos de ação e alocação de recursos de forma eficiente. 

Leia o nosso artigo e conheça um pouco mais sobre o que é modelagem financeira, quais as vantagens dessa ferramenta e como adotá-lo. Vem com a gente!

O Que É Modelagem Financeira?

A modelagem financeira é um processo que abrange uma variedade de estratégias que uma empresa adota para antecipar seu desempenho econômico em diferentes cenários. 

Para ficar mais claro, é uma ferramenta que faz a previsão do futuro empresarial ao analisar dados para determinar se as perspectivas são favoráveis ou desfavoráveis, baseadas em suposições estabelecidas previamente.

Para Que Serve A Modelagem Financeira?

Ao dispor de informações financeiras precisas, as decisões críticas são tomadas com maior precisão e clareza. Além disso, a modelagem financeira também é um instrumento usado para auxiliar no planejamento financeiro, possibilita uma análise real de desempenho do negócio e possibilita que a companhia apresente um plano financeiro para possíveis investidores

Sem contar que ela serve ainda para alcançar um controle financeiro mais eficiente, garantindo, assim, tomada de decisões mais acertadas.

Qual A Importância Da Modelagem Financeira?

Ao ser realizado de forma adequada, a modelagem financeira é um importante mecanismo para aprimorar a gestão dos recursos monetários, reduzir incertezas e fortalecer a eficiência e competitividade de uma empresa. 

Somado a isso, ela também é essencial para as empresas, já que contribui para uma administração financeira mais eficaz e sustentável, direcionando melhor as estratégias da companhia. 

Isso acontece porque a modelagem financeira proporciona uma visão clara e objetiva da situação financeira presente e futura da organização, o que permite antecipar oportunidades e ameaças, realizar simulações de cenários e testar hipóteses.

Quais Empresas Podem Adotar A Modelagem Financeira?

Qualquer companhia pode utilizar a modelagem financeira em seus processos, independentemente do tamanho e tipo de negócio. 

Sendo assim, ele é indicado para empresas, como startups, que adotam essa estratégia para projetar seu crescimento, atrair investidores e captar recursos; empresas familiares, negócios em crise e empresas em expansão, que conseguem avaliar oportunidades de mercado e definir estratégias de crescimento.

Qual Profissional Aplica A Modelagem Financeira?

A modelagem financeira é aplicável a uma variedade de profissionais do mercado financeiro e de gestão empresarial. 

Contudo, é fundamental que esses profissionais possuam conhecimentos em áreas como matemática, estatística, contabilidade, economia, finanças e informática, além de outras habilidades relevantes.

Entre os profissionais que podem adotar essa metodologia estão os empreendedores, gestores, consultores, analistas financeiros, contadores, economistas e administradores.

Quais As Ferramentas Para A Modelagem Financeira Mais Usadas?

A modelagem financeira pode ser implementada na sua empresa por meio de ferramentas como planilhas eletrônicas e softwares de gestão. Entenda como essas tecnologias contribuem com essa estratégia: 

Planilhas Eletrônicas

As planilhas eletrônicas, como o Microsoft Excel ou Google Sheets, por exemplo, podem ser usadas na modelagem financeira, principalmente por conta da sua acessibilidade e flexibilidade. 

Elas permitem a criação e manipulação de modelos financeiros de forma intuitiva, utilizando fórmulas, funções e gráficos para realizar cálculos complexos e visualizar dados de maneira clara. 

Softwares

Para quem busca ainda mais precisão e efetividade, os softwares de gestão financeira são as alternativas mais recomendadas para a realização da modelagem financeira. 

Isso porque, esses sistemas oferecem recursos avançados e específicos para análise financeira, permitindo a criação de modelos mais complexos e sofisticados. 

Sem contar que essas ferramentas possuem uma variedade de funcionalidades que facilitam todo o trabalho, como análise estatística avançada, visualização de dados interativa e integração com outras fontes de dados, permitindo análise financeira muito mais ágil e eficiente.

Exemplos De Modelagem Financeira

Há diversas formas de modelagem aplicáveis a diferentes situações e contextos. Confira alguns desses métodos:

• Modelo de Fluxo de Caixa descontado (FCD): avalia o valor presente de uma empresa ou ativo com base nos fluxos de caixa futuros, usado em processos de fusão, aquisição ou venda.
• Modelo de Demonstração do Resultado Do Exercício (DRE): resumo das receitas, custos e despesas de uma empresa em um período determinado, monitorando lucratividade e rentabilidade.
• Modelo de Balanço Patrimonial (BP): apresenta ativos, passivos e patrimônio líquido de uma empresa em uma data específica, útil para avaliação financeira e patrimonial.
• Modelo de Análise de Sensibilidade: demonstração de como os resultados de um projeto ou investimento variam conforme mudanças nas premissas ou variáveis do modelo, usado para medir risco e incerteza.

Como Criar Uma Modelagem Financeira?

Para desenvolver uma modelagem financeira eficiente, é necessário seguir várias etapas que, aliás, podem variar conforme a natureza e a complexidade do modelo em questão.

No entanto, podemos resumi-las nas seguintes fases:

1. Estabelecer O Objetivo E O Escopo Do Modelo: defina claramente o propósito da modelagem, o período de análise, as premissas e as restrições envolvidas.
2. Coletar Os Dados: obtenha dados históricos e projeções relevantes, tanto internamente (como demonstrativos contábeis) quanto externamente (por meio de pesquisas de mercado, por exemplo).
3. Construir O Modelo Financeiro: estruture o modelo em planilhas eletrônicas ou softwares específicos, garantindo uma sistemática coesa e consistente, e organizando-o em seções ou módulos distintos.
4. Testar E Validar O Modelo: verifique se não há erros, inconsistências nas fórmulas ou dados, assegurando que o modelo reflita de forma precisa a realidade e atenda aos objetivos propostos.
5. Interpretar E Analisar Os Resultados: extraia informações relevantes do modelo, interpretando-as criticamente e comparando-as com diferentes cenários ou referências.

Conclusão

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