Entenda O Que São Finanças Corporativas E Atuação

As finanças corporativas fazem parte de uma das áreas com mais relevância dentro de uma empresa; afinal, ela é responsável pela gestão eficiente dos recursos financeiros, planejamento e controle do orçamento, análise de investimentos e risco.

Sendo assim, ela permite que a empresa mantenha a saúde financeira e tome decisões fundamentadas, possibilitando crescimento e sustentabilidade dos negócios a longo prazo.

Quer entender o que são as finanças corporativas, como elas atuam e como preparar a sua área de finanças para um gerenciamento eficiente? Vem com a gente!

O Que São As Finanças Corporativas?

As finanças corporativas são tudo aquilo que envolve a administração financeira dentro das empresas, como investimentos, financiamentos, distribuição de lucros e controle de custos.

O setor que cuida das finanças corporativas adota análises financeiras aprimoradas para elaborar planos orçamentários, captar recursos e avaliar oportunidades de investimento. 

A finalidade principal é garantir a saúde financeira da companhia e oferecer uma compreensão completa do desempenho financeiro.

Quais As Principais Decisões Em Finanças Corporativas?

Frequentemente, as empresas tem que lidar com diferentes decisões que geram impactos nas finanças corporativas. Entre elas, podemos citar as seguintes:

• Decisão operacional: envolve a gestão diária da companhia, no sentido de otimizar recursos, controlar custos e melhorar a eficiência das operações.
• Decisão sobre investimentos: esse tipo de decisão envolve a seleção de ativos e projetos que podem oferecer um melhor retorno financeiro futuro. Essas decisões requerem análise de oportunidades e riscos para garantir a sustentabilidade.
• Decisão sobre financiamento: refere-se à captação de recursos para apoiar investimentos, considerando fatores, como empréstimos e emissão de títulos. O objetivo é equilibrar as dívidas e o patrimônio da empresa para otimizar a estrutura de capital.

Essas decisões são cruciais para a saúde financeira e a capacidade de realizar projetos de longo prazo.

Qual É A Importância De Organizar As Finanças Corporativas?

Organizar as finanças corporativas garante que a empresa tenha recursos suficientes para suas operações, além de proporcionar dados relevantes para decisões estratégicas, como alocação de recursos e identificação de oportunidades de investimento.

Somado a isso, a organização das finanças corporativas também permite maior acesso a financiamento, uma vez que investidores e credores analisam todas as condições financeiras de uma companhia ao  conceder recursos. 

Organizar suas finanças permite ainda a otimização de processo e redução de custos, o que pode melhorar a rentabilidade a longo prazo. Isso acontece porque ao monitorar os custos, a empresa pode ajustar suas operações e tomar decisões com mais segurança.

Sem contar que uma boa organização financeira assegura ajuda a empresa a planejar sua expansão de forma mais segura, preparando-a para desafios futuros, além de se proteger contra crises econômicas.

Quais Indicadores Financeiros São Acompanhados?

Para manter as finanças corporativas saudáveis, é preciso acompanhar alguns indicadores importantes, que são os seguintes:

• Lucro líquido: revela a rentabilidade da empresa calculando a diferença entre receitas e despesas totais.
• Custos fixos e variáveis: custos fixos permanecem constantes, e os custos variáveis flutuam com a produção.
• Margem de lucro: percentual do lucro líquido em relação às receitas, que reflete a eficiência em gerar lucro com suas vendas.
• EBITDA: lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização.
• ROI (Retorno sobre Investimento): mede a rentabilidade dos investimentos, a partir do cálculo entre lucro líquido e custo do investimento.
• ROA (Retorno sobre Ativos): avalia a eficácia na utilização dos ativos para gerar lucro.
• ROE (Retorno sobre Patrimônio Líquido): mede a rentabilidade em relação ao patrimônio líquido.
• DRE (Demonstração do Resultado do Exercício): relatório contábil que detalha o desempenho financeiro em um determinado período.
• Balanço patrimonial: analisa a situação financeira da empresa, apresentando ativos, passivos e patrimônio líquido.
• Liquidez corrente: mede a capacidade de cumprir obrigações de curto prazo.
• Índice de endividamento: proporção entre dívida e patrimônio líquido.
• Giro do ativo: analisa a eficiência em gerar vendas a partir dos ativos.
• Margem operacional: percentual do lucro operacional em relação às receitas operacionais.
• Ciclo financeiro: tempo médio para converter investimentos em caixa.
• Ticket médio: valor médio gasto por cliente em cada transação.

Como Preparar As Finanças Corporativas?

Há algumas etapas importantes para preparar as finanças corporativas da sua empresa, permitindo um melhor planejamento para enfrentar qualquer desafio financeiro. Confira:

Entenda A Situação Atual Do Negócio

O primeiro passo é revisar a condição financeira da empresa, incluindo caixa e custos operacionais. O objetivo é compreender a posição atual e ajustar o planejamento conforme as necessidades da sua empresa e condições do mercado. 

Preparar A Empresa Para Diferentes Cenários

Ao compreender a situação do seu negócio, essa etapa inclui o planejamento dos possíveis cenários e possibilidades, tanto boas quanto ruins. Esse cuidado garante que a empresa possa enfrentar imprevistos de diferentes naturezas, como crises econômicas, greves, etc. 

Estabeleça Metas Realistas

Para preparar as finanças corporativas, é importante estabelecer metas realistas para os próximos meses ou próximo ano. 

Faça isso com base no desempenho atual e em tudo que foi concretizado em meses ou anos anteriores, ajustando as conforme necessário para que sejam alcançáveis.

Defina O Orçamento Para O Período

Defina um orçamento anual detalhado que inclua todos os departamentos e gastos previstos. Lembre-se que esse orçamento deve estar alinhado com as metas definidas.

Conclusão

Organizar as finanças corporativas permite que a sua empresa mantenha a saúde financeira a longo prazo, assegurando que os recursos sejam usados de forma eficiente e os objetivos estratégicos sejam alcançados de forma segura. 

Saiba que um sistema de gestão financeira pode te ajudar nesse processo, pois essa solução facilita o planejamento, o controle de despesas e a análise de desempenho.

Ele centraliza e organiza informações financeiras, permitindo o acompanhamento em tempo real das despesas e receitas, facilitando a análise de dados. 

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